Der European Long-Term Investment Fund (ELTIF) ist eine transformative Lösung, die Anlegern Zugang zu privaten Vermögenswerten ermöglicht, die bisher institutionellen Investoren oder vermögenden Privatpersonen vorbehalten waren. Mit dem Ziel , die Realwirtschaft zu unterstützen, bieten ELTIFs eine überzeugende Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren und gleichzeitig zum Wirtschaftswachstum beizutragen.
Private Schuldtitel, ein wachsendes Segment des Privatmarktes, machen mehr als 11% des gesamten Private Markets-Vermögens aus und werden voraussichtlich zwischen 2022 und 2028 mit einer jährlichen Rate von 11,1% wachsen[1]. Da die Banken ihre Kreditvergabe aufgrund strengerer Vorschriften einschränken, hat sich privates Fremdkapital zu einer wichtigen alternativen Kapitalquelle für Unternehmen entwickelt.
Warum ein ELTIF ideal für Investitionen in private Schuldtitel ist
- Niedrigere Eintrittshürden: Der Zugang zu privaten Märkten ist bereits ab einer geringen Investition möglich.
- Liquiditätsoptionen: Semiliquide Struktur mit vierteljährlichen Zeichnungen/Rücknahmen und voll eingezahlten Zeichnungen im Gegensatz zu den meisten Privatmarktanlagen.
- Regulatorische Aufsicht: Sorgt für Transparenz und besseren Anlegerschutz.
- Regelmäßige Ausschüttungen: Auf der Grundlage regelmäßiger Zinszahlungen können Sie vorhersehbarere Renditen mit stetigen Ertragsausschüttungen erwarten.
Warum ELTIF mit Candriam?
In Zusammenarbeit mit Kartesia, einem anerkannten Marktführer im Bereich Private Debt, hat Candriam eine einzigartige Strategie entwickelt, die auf die Finanzierung von paneuropäischen SMEs (kleine und mittlere Unternehmen) und ETIs (Unternehmen mittlerer Größe zugeschnitten ist - wichtige Triebkräfte für die lokale Wirtschaftsentwicklung. Diese Strategie bietet:
- Attraktive Renditechancen: Ziel ist eine jährliche Nettorendite von 8-9%[2], unterstützt durch gesicherte Darlehen mit starken Garantien und einen disziplinierten Investitionsrahmen.
- Strategische Diversifizierung: Engagieren Sie sich in einem vielfältigen Portfolio-Mix aus vorrangigen Darlehen und opportunistischen Strategien in verschiedenen Sektoren, Regionen und Unternehmen des unteren Mittelstands, die Innovation und Wirtschaftswachstum vorantreiben.
- Integrierter ESG-Ansatz: Investieren Sie in Projekte, die strenge Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) erfüllen, um im Einklang mit Candriams Engagement für die ESG-Prinzipien eine positive und nachhaltige Wirkung zu erzielen.
- Erfahrene Spezialisten: Profitieren Sie von der gebündelten Expertise unserer erfahrenen Teams von Candriam und Kartesia, die sich durch einen strengen Anlageprozess und fundierte Marktkenntnisse auszeichnen.Unterstützung der lokalen Wirtschaft: Investieren Sie in eine Lösung, die direkt mit SMEs in ganz Europa zusammenarbeitet, indem sie Transaktionen ohne Sponsor durchführt, langfristige Beziehungen aufbaut, eine solide Due-Diligence-Prüfung gewährleistet und maßgeschneiderte Finanzierungen bereitstellt, um das Wachstum zu fördern, Arbeitsplätze zu schaffen und die lokale Wirtschaft anzukurbeln.
Die wichtigsten Vorteile des Lower-Mid-Market-Segments (EBITDA: 5–30 Mio. €)
Großer Markt
Was das bedeutet
Es gibt viele potenzielle Investitionsmöglichkeiten, aus denen unsere Experten wählen können.
Warum das wichtig ist
Mehr Opportunitäten bedeuten eine größere Chance, die besten zu diesem Zeitpunkt verfügbaren Angebote zu nutzen, was zum Wachstum der Investitionen beitragen kann.
Risikomanagement
Was das bedeutet
Kartesia konzentriert sich auf die Opportunitäten, die das Risiko potenziell verringern, indem sie sichereren Krediten aus erster Hand den Vorzug gibt.
Warum das wichtig ist
Diese Strategie zielt darauf ab, das Risiko von Verlusten zu minimieren, selbst unter unsicheren Marktbedingungen.
Defensiver Ansatz
Was das bedeutet
Kartesia stellt sicher, dass jeder Deal strenge rechtliche Bestimmungen zum Schutz der Investition enthält.
Warum das wichtig ist
Dies bedeutet, dass Investoren, im Falle eines Problems möglicherweise in einer stärkeren Position sind, um den Wert wiederzuerlangen.
Direkter Kontakt zu den Unternehmen
Was das bedeutet
Kartesia arbeitet eng mit den Unternehmen zusammen, in die es investiert, und ist nicht selten im Verwaltungsrat vertreten.
Warum das wichtig ist
Dank dieser engen Zusammenarbeit kann Kartesia dazu beitragen, die Unternehmen in die richtige Richtung zu lenken und Herausforderungen frühzeitig erkennen.
Potenziell stabile Renditen, echte Wirkungen gesichert
Entdecken Sie die Power von Private Debt
Private Schuldtitel sind eine eigene Anlageklasse:
- Stabiles Einkommen: Profitieren Sie von vorhersehbaren Zinszahlungen und steigern Sie den Wert Ihres Portfolios.
- Geringere Volatilität: Schützen Sie Ihre Anlagen vor der Volatilität der öffentlichen Märkte.
- Echte Auswirkungen: Direkte Unterstützung des Wachstums europäischer Unternehmen, Förderung von Innovation und lokaler wirtschaftlicher Entwicklung.
Ihr Weg zu finanziellem Wachstum
Die ELTIF-Strategie von Candriam ermöglicht
- Verbesserung der Portfoliodiversifizierung: Privatvermögen den Zugang zu einer ausgewogenen und widerstandsfähigen Anlagestrategie.
- Beitrag zum Wirtschaftswachstum: eine Rolle bei der Finanzierung der kleinen und mittleren Unternehmen in Europa, dem Rückgrat der Wirtschaft, zu spielen.
- Verlassen Sie sich auf erfahrene Experten: Vertrauen Sie unserem erfahrenen Team, wenn es darum geht, komplexe Märkte zu navigieren und Werte zu schaffen.
Sind Sie bereit für Investitionen in die Realwirtschaft?
Kontaktieren Sie uns heute
RISIKEN
Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des Risikos eines Kapitalverlusts.
Die Hauptrisiken, die mit einer Investition in die ELTIF-Strategie von Candriam verbunden sind, sind: Kapitalverlustrisiko, Kreditrisiko, Zinsrisiko, operatives Risiko, Nachhaltigkeitsrisiko, Währungsrisiko, Arbitragerisiko. Anleger sollten sich über weitere Risiken im Zusammenhang mit Anlagen in Private Credit im Klaren sein, wie z. B. Risiken im Zusammenhang mit Anlagen in Schuldtiteln, vorrangig besicherten Darlehen, durch Sachwerte besicherten Schuldtiteln, der Performance von Portfoliounternehmen, den Investitionsbedingungen, der Abhängigkeit von der Überwachung und dem Management von Schuldnerunternehmen und Risiken im Zusammenhang mit Schuldtiteln in Verbindung mit LBO-Transaktionen.
Eine Anlage in diese Strategie erfordert ein langfristiges Engagement ohne Renditesicherheit und ist möglicherweise nicht für Kleinanleger geeignet, die nicht in der Lage sind, ein langfristiges und illiquides Engagement zu tragen.