L’ELTIF (Fonds européen d'investissement à long terme) est une solution transformatrice qui permet aux investisseurs d’accéder à des actifs privés autrefois réservés aux investisseurs institutionnels ou aux particuliers fortunés. Conçus pour soutenir l'économie réelle, les ELTIF constituent un moyen intéressant de diversifier votre portefeuille tout en contribuant à la croissance économique.
La dette privée, segment en croissance, représente plus de 11 % du total des actifs non cotés et devrait croître à un taux annuel de 11,1 % entre 2022 et 2028[1]. Alors que les banques réduisent la voilure sur leur activité de prêts en raison d'un durcissement de la réglementation, la dette privée est devenue une source alternative majeure de capitaux pour les entreprises.
Pourquoi l'ELTIF est-il un véhicule idéal pour vos investissements en dette privée ?
- Moins de barrières à l'entrée: Vous pouvez accéder aux marchés privés avec un petit montant de départ.
- Des options de liquidité: Une structure semi-liquide avec des souscriptions/rachats trimestriels, et une souscription entièrement libérée contrairement à la plupart des investissements sur les marchés privés.
- Une supervision réglementaire, qui assure la transparence et une meilleure protection des investisseurs.
- Des distributions régulières: Grâce aux versements réguliers d'intérêts sur les prêts, vous pouvez anticiper une meilleure prévisibilité des rendements, avec des distributions de revenus régulières.
Pourquoi choisir Candriam pour cet ELTIF ?
En partenariat avec Kartesia, acteur de premier plan dans la dette privée, Candriam a développé une stratégie unique adaptée au financement des PME (Petites et Moyennes Entreprises) et ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire) paneuropéennes, moteurs essentiels du développement économique local. Cette stratégie offre :
- Un potentiel de rendement attractif: un objectif de rendement net annuel de 8-9 %[2], reposant sur des prêts sécurisés assortis de garanties solides, et sur un cadre d'investissement rigoureux.
- Une diversification stratégique: vous êtes exposé à un portefeuille diversifié de prêts de premier rang et de stratégies opportunistes dans divers secteurs et zones géographiques et dans des entreprises du marché intermédiaire inférieur, moteurs de l'innovation et de la croissance économique.
- Une approche ESG intégrée: vous investissez dans des projets qui répondent à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) rigoureux, afin de générer un impact positif et durable, aligné avec l'engagement de Candriam envers les principes ESG.
- Une gestion par des experts: vous bénéficiez de toute l'expertise d’une équipe chevronnée, qui s'appuie sur un processus d'investissement rigoureux et une connaissance approfondie du marché.
- Le soutien aux économies locales : vous investissez dans une solution qui travaille directement avec les PME dans toute l'Europe par le biais de transactions sans sponsor, en établissant des relations de long terme, en assurant des audits solides et en fournissant un financement sur mesure pour stimuler la croissance, créer des emplois et soutenir les économies locales.
Principaux avantages du marché intermédiaire inférieur
Une taille de marché importante
Ce que cela signifie
De nombreuses possibilités d'investissement.
Pourquoi c'est important
En multipliant les opportunités, vous avez plus de chances de choisir les meilleures offres disponibles à tout moment, ce qui peut contribuer à faire fructifier vos investissements.
Une gestion rigoureuse des risques
Ce que cela signifie
Kartesia se concentre sur les opérations qui réduisent potentiellement le risque en donnant la priorité à des prêts plus sûrs et de premier rang.
Pourquoi c'est important
Cette stratégie vise à minimiser les risques de pertes, même dans des conditions de marché incertaines.
Une approche défensive
Ce que cela signifie
Kartesia veille à ce que chaque transaction soit assortie de conditions juridiques solides visant à protéger votre investissement.
Pourquoi c'est important
Cela signifie qu'en cas de problème, les investisseurs seront potentiellement en meilleure position pour récupérer la valeur de leurs actifs.
Un accès direct aux entreprises
Ce que cela signifie
Kartesia travaille en étroite collaboration avec les entreprises dans lesquelles elle investit, souvent en siégeant au conseil d'administration.
Pourquoi c'est important
Cette implication étroite permet à Kartesia d'aider à orienter les entreprises dans la bonne direction et de relever les défis à un stade précoce.
Des rendements potentiels stables, la certitude d’un impact réel
Découvrez le pouvoir de la dette privée
La dette privée est une classe d'actifs spécifique qui offre :
- Des revenus stables: Bénéficiez d’une bonne visibilité des versements d'intérêts pour ajouter de la valeur à votre portefeuille.
- Une volatilité réduite: Protégez vos investissements de la volatilité que subissent les actifs cotés.
- Un impact réel: Soutenez directement la croissance des entreprises européennes, en stimulant l'innovation et le développement économique local.
Votre chemin vers la croissance financière
La stratégie ELTIF de Candriam vous permet :
- D’améliorer la diversification de votre portefeuille: Accédez à la gestion privée pour une stratégie d'investissement équilibrée et résiliente.
- De contribuer à la croissance économique: Jouez un rôle dans le financement des petites et moyennes entreprises européennes, qui sont le tissu vital de l'économie.
- De vous appuyer sur des experts: Faites confiance à notre équipe expérimentée pour vous orienter dans des marchés complexes et créer de la valeur.
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RISQUES
Tout investissement comporte des risques, y compris le risque de perte en capital.
Les principaux risques associés à l'investissement dans la stratégie ELTIF de Candriam sont les suivants : Risque de perte en capital, risque de crédit, risque de taux d'intérêt, risque opérationnel, risque de durabilité, risque devise, risque d'arbitrage. Les investisseurs doivent être conscients des autres risques liés aux investissements dans le crédit privé, tels que le risque lié aux investissements dans des instruments de dette, les prêts garantis de premier rang, les instruments de dette garantis par des actifs corporels, la performance des entreprises du portefeuille, les conditions d'investissement, la dépendance à l'égard du suivi et de la gestion des entreprises débitrices, les risques associés aux instruments de dette liés à des opérations de LBO.
Un investissement dans cette stratégie nécessite un engagement à long terme sans certitude de rendement et peut ne pas convenir aux investisseurs particuliers qui ne sont pas en mesure de supporter un engagement à long terme et illiquide.