Nadège Dufossé
Global Head of Multi-Asset
Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation
Détails du fonds
Encours sous gestion - 08 OCT 2024
EUR 17.377.768,59
Classification SFDR
« Sustainable Finance Disclosure Regulation » : Règlement 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers
Article 9
Dernière VNI - 08 OCT 2024
EUR 1.150,93
Evolution de la VNI (journalière)
0.03%
Catégorie Morningstar™
EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global
Communication Publicitaire. Veuillez vous référer au prospectus du fonds et au document d’informations clés pour l'investisseur avant de prendre toute décision d’investissement. Les documents peuvent être obtenus gratuitement.
Risques
Risque plus faible
Rendement potentiellement plus faible
Risque plus élevé
Rendement potentiellement plus élevé
1
2
3
4
5
6
7
Définition
L'indicateur synthétique de risque (ISR) est un indicateur dont la note va de 1 à 7 et qui correspond à des niveaux croissants de risque et de rendement. La méthodologie de calcul de cet indicateur réglementaire est disponible dans le KID.
L'indicateur synthétique de risque (ISR) permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres.
Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.;
L'indicateur synthétique de risque (ISR) est un indicateur dont la note va de 1 à 7 et qui correspond à des niveaux croissants de risque et de rendement. La méthodologie de calcul de cet indicateur réglementaire est disponible dans le KID.<br> L'indicateur synthétique de risque (ISR) permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres.<br> Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.
Historique de la VNI
Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation
Historique de la VNI
50% Barclays Euro Agg 1-10Y, 20% MSCI Europe NR, 20% MSCI USA NR, 7.5% MSCI Emerging Markets NR, 2.5% MSCI Japan NR
I Cap
Ce graphique représente la valeur nette d'inventaire synthétique (ou valeur liquidative synthétique) du fonds. Il est fourni à titre d'information et d'illustration uniquement. La valeur nette d'inventaire synthétique est obtenue par un recalcul des valeurs des actifs du fonds en nivelant l'effet des opérations sur titres (fractionnement, coupon, distribution de dividendes...) afin de refléter la performance réelle de la part ou de l'action du fonds. Les données peuvent être arrondies pour des raisons de lisibilité. Les données exprimées dans une devise autre que celle du pays de résidence de l'investisseur sont sujettes aux fluctuations des taux de change, avec un impact positif ou négatif. La performance brute peut être affectée par les commissions, les frais et autres dépenses.
Documents juridiques
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A propos de ce fonds
Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation, (hereafter "the fund"), is a sub-fund of the Candriam Sustainable sicav. Its investment objective is to enable shareholders to benefit from the evolution of the global bonds markets as well as from the growth potential of the global equity markets and to outperform the benchmark. The fund will focus on a balance between investments in bonds and in equities. The fund is intended for investors who seek to benefit from the evolution of the international bonds market and who are prepared to accept the risks of participating in international equity markets. The fund’s sustainable investment objective is to have long-term positive impact on environment and social domains. The analysis of ESG aspects is also integrated into the selection and global allocation of the underlying assets. Thus, the fund invests at least 90% of its net assets in sustainable investments. The investment horizon is 5 years. The fund is actively managed, and the investment approach implies a reference to a benchmark. For further information about this index and its use, please consult the fund’s key information document (KID).
Principaux actifs négociés :
Obligations, actions de tout type d’émetteurs provenant de marchés du monde entier, principalement via des OPCVM et autres OPC.
Stratégie d’investissement :
Le fonds cherche à atteindre une croissance de son capital en investissant dans les principaux actifs négociés (actions et obligations) au moyen d’une approche diversifiée et équilibrée, et à surperformer l’indice de référence.
La pondération neutre des actions dans le portefeuille est d’environ 50 % (la pondération neutre des actions étant la proportion théorique des actifs du fonds exposée aux actions à partir de laquelle l’équipe d’investissement détermine la répartition des actifs du fonds selon son anticipation des marchés financiers). Néanmoins, l’exposition aux actions et aux obligations peut varier selon les prévisions du gestionnaire de fonds concernant l’évolution des marchés financiers.
Le fonds a pour objectif d’investissement durable de générer un impact positif à long terme dans les domaines environnementaux et sociaux. L'analyse des aspects ESG est également intégrée dans la sélection et l'allocation globale des actifs sous-jacents.
Le fonds a pour but de réaliser une empreinte carbone affichant au moins 25 % de moins que celle de l’indice de référence.
Le fonds alloue jusqu’à 90 % de son actif net à des investissements durables. La grande majorité des fonds sous-jacents ont eux-mêmes un objectif d’investissement durable et/ou investissent dans des valeurs mobilières et/ou autres instruments financiers associés à un tel objectif. Pour les investissements en lignes directes, les émissions doivent pouvoir être qualifiées d'investissements durables.
Le fonds vise également à exclure les investissements dans les sociétés qui ne respectent pas certaines normes et principes reconnus au niveau international, ou qui sont largement exposées à certaines activités controversées ou qui collaborent avec des pays dont les régimes sont considérés comme hautement oppressifs.
Le processus de sélection et d’allocation s’accompagne également, le cas échéant de manière indirecte via le(s) fonds sous-jacent(s), d’activités de gestion responsable, en particulier par un dialogue avec les sociétés et, en tant qu’actionnaire, par le vote aux assemblées générales.
Cette approche d'investissement amènera le fonds à éviter certains émetteurs en raison de leur piètre qualité ESG ou contribution à la réalisation des objectifs de durabilité. Alors que le gestionnaire estime que ces émetteurs sont susceptibles de plier l’échine devant des émetteurs plus durables sur le long terme, la volatilité du marché et les tendances du marché à court terme pourraient faire en sorte que ces émetteurs surpassent les émetteurs plus durables sur des périodes plus courtes.
Le Fonds n’a pas déposé de demande de label ISR français.
Pour plus d’informations, veuillez consulter le site Internet de Candriam et/ou le prospectus.
Le Fonds peut également utiliser des produits dérivés à des fins d’investissement et de couverture (couverture contre des événements financiers futurs défavorables).
Indice de référence :50% Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year Index (Total Return) + 20% MSCI Europe (Net Return) + 20% MSCI USA (Net Return) + 7,5% MSCI Emerging Markets (Net Return) + 2,5% MSCI Japan (Net Return).
Le fonds est activement géré et l’approche d’investissement implique le renvoi à un indice de référence.
Définition de l’indice de référence :
Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year Index (Total Return) : mesure la performance des obligations de catégorie « investment grade » libellées en euros ayant une échéance de 1 à 10 ans.
MSCI Europe (Net Return) : mesure la performance du segment des moyennes et grandes capitalisations boursières des marchés développés en Europe.
MSCI USA (Net Return) : mesure la performance du segment des moyennes et grandes capitalisations boursières du marché américain.
MSCI Emerging Markets (Net Return) : mesure la performance du segment des moyennes et grandes capitalisations boursières des marchés émergents.
MSCI Japan (Net Return) : mesure la performance du segment des moyennes et grandes capitalisations boursières du marché japonais. L’indice mesure la performance des obligations d’entreprise des marchés émergents libellées en dollars américains, en utilisant un système de diversification qui permet une répartition des pondérations encore plus homogène parmi les pays composant l’indice.
Utilisation de l’indice de référence :
- pour définir les niveaux/paramètres de risque ;
- pour comparer des performances.
- pour le calcul des commissions de performance de certaines catégories d’actions, le cas échéant.
Degré d’écart entre la composition du portefeuille et celle de l’indice de référence :
Le fonds étant géré de manière active, son objectif n’est pas d’investir dans toutes les composantes de l’indice de référence, ni d’investir dans la même proportion dans ces composantes. Dans des conditions normales de marché, la « tracking error » du fonds sera de limitée à modérée, soit comprise entre 0,5 % et 3 %.
Cette mesure est une estimation de l’écart entre la performance du fonds et celle de l’indice de référence. Plus la « tracking error » est importante, plus les écarts par rapport à l’indice de référence sont importants. La « tracking error » effective dépend notamment des conditions du marché (volatilité et corrélations entre les instruments financiers) et peut différer de la « tracking error » prévue.
Obligations, actions de tout type d’émetteurs provenant de marchés du monde entier, principalement via des OPCVM et autres OPC.
Stratégie d’investissement :
Le fonds cherche à atteindre une croissance de son capital en investissant dans les principaux actifs négociés (actions et obligations) au moyen d’une approche diversifiée et équilibrée, et à surperformer l’indice de référence.
La pondération neutre des actions dans le portefeuille est d’environ 50 % (la pondération neutre des actions étant la proportion théorique des actifs du fonds exposée aux actions à partir de laquelle l’équipe d’investissement détermine la répartition des actifs du fonds selon son anticipation des marchés financiers). Néanmoins, l’exposition aux actions et aux obligations peut varier selon les prévisions du gestionnaire de fonds concernant l’évolution des marchés financiers.
Le fonds a pour objectif d’investissement durable de générer un impact positif à long terme dans les domaines environnementaux et sociaux. L'analyse des aspects ESG est également intégrée dans la sélection et l'allocation globale des actifs sous-jacents.
Le fonds a pour but de réaliser une empreinte carbone affichant au moins 25 % de moins que celle de l’indice de référence.
Le fonds alloue jusqu’à 90 % de son actif net à des investissements durables. La grande majorité des fonds sous-jacents ont eux-mêmes un objectif d’investissement durable et/ou investissent dans des valeurs mobilières et/ou autres instruments financiers associés à un tel objectif. Pour les investissements en lignes directes, les émissions doivent pouvoir être qualifiées d'investissements durables.
Le fonds vise également à exclure les investissements dans les sociétés qui ne respectent pas certaines normes et principes reconnus au niveau international, ou qui sont largement exposées à certaines activités controversées ou qui collaborent avec des pays dont les régimes sont considérés comme hautement oppressifs.
Le processus de sélection et d’allocation s’accompagne également, le cas échéant de manière indirecte via le(s) fonds sous-jacent(s), d’activités de gestion responsable, en particulier par un dialogue avec les sociétés et, en tant qu’actionnaire, par le vote aux assemblées générales.
Cette approche d'investissement amènera le fonds à éviter certains émetteurs en raison de leur piètre qualité ESG ou contribution à la réalisation des objectifs de durabilité. Alors que le gestionnaire estime que ces émetteurs sont susceptibles de plier l’échine devant des émetteurs plus durables sur le long terme, la volatilité du marché et les tendances du marché à court terme pourraient faire en sorte que ces émetteurs surpassent les émetteurs plus durables sur des périodes plus courtes.
Le Fonds n’a pas déposé de demande de label ISR français.
Pour plus d’informations, veuillez consulter le site Internet de Candriam et/ou le prospectus.
Le Fonds peut également utiliser des produits dérivés à des fins d’investissement et de couverture (couverture contre des événements financiers futurs défavorables).
Indice de référence :50% Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year Index (Total Return) + 20% MSCI Europe (Net Return) + 20% MSCI USA (Net Return) + 7,5% MSCI Emerging Markets (Net Return) + 2,5% MSCI Japan (Net Return).
Le fonds est activement géré et l’approche d’investissement implique le renvoi à un indice de référence.
Définition de l’indice de référence :
Bloomberg Euro-Aggregate 1-10 Year Index (Total Return) : mesure la performance des obligations de catégorie « investment grade » libellées en euros ayant une échéance de 1 à 10 ans.
MSCI Europe (Net Return) : mesure la performance du segment des moyennes et grandes capitalisations boursières des marchés développés en Europe.
MSCI USA (Net Return) : mesure la performance du segment des moyennes et grandes capitalisations boursières du marché américain.
MSCI Emerging Markets (Net Return) : mesure la performance du segment des moyennes et grandes capitalisations boursières des marchés émergents.
MSCI Japan (Net Return) : mesure la performance du segment des moyennes et grandes capitalisations boursières du marché japonais. L’indice mesure la performance des obligations d’entreprise des marchés émergents libellées en dollars américains, en utilisant un système de diversification qui permet une répartition des pondérations encore plus homogène parmi les pays composant l’indice.
Utilisation de l’indice de référence :
- pour définir les niveaux/paramètres de risque ;
- pour comparer des performances.
- pour le calcul des commissions de performance de certaines catégories d’actions, le cas échéant.
Degré d’écart entre la composition du portefeuille et celle de l’indice de référence :
Le fonds étant géré de manière active, son objectif n’est pas d’investir dans toutes les composantes de l’indice de référence, ni d’investir dans la même proportion dans ces composantes. Dans des conditions normales de marché, la « tracking error » du fonds sera de limitée à modérée, soit comprise entre 0,5 % et 3 %.
Cette mesure est une estimation de l’écart entre la performance du fonds et celle de l’indice de référence. Plus la « tracking error » est importante, plus les écarts par rapport à l’indice de référence sont importants. La « tracking error » effective dépend notamment des conditions du marché (volatilité et corrélations entre les instruments financiers) et peut différer de la « tracking error » prévue.
Equipe d'investissement
Historique de la VNI
Historique de la VNI
Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation
Historique de la VNI
50% Barclays Euro Agg 1-10Y, 20% MSCI Europe NR, 20% MSCI USA NR, 7.5% MSCI Emerging Markets NR, 2.5% MSCI Japan NR
I Cap
Ce graphique représente la valeur nette d'inventaire synthétique (ou valeur liquidative synthétique) du fonds. Il est fourni à titre d'information et d'illustration uniquement. La valeur nette d'inventaire synthétique est obtenue par un recalcul des valeurs des actifs du fonds en nivelant l'effet des opérations sur titres (fractionnement, coupon, distribution de dividendes...) afin de refléter la performance réelle de la part ou de l'action du fonds. Les données peuvent être arrondies pour des raisons de lisibilité. Les données exprimées dans une devise autre que celle du pays de résidence de l'investisseur sont sujettes aux fluctuations des taux de change, avec un impact positif ou négatif. La performance brute peut être affectée par les commissions, les frais et autres dépenses.
Performance cumulée
Les performances passées ne constituent pas des indicateurs fiables de la performance future. Les marchés pourront évoluer très différemment dans le futur.
Cela peut vous aider à évaluer comment le fonds a été géré par le passé.
| 1 an | |
|---|---|
| Fonds | 10,49 |
| Indice de référence | 12,04 |
| Différence | -1,55 |
Informations complémentaires
Les rendements repris ci-dessus sont fournis sur base de la Valeur Nette d’Inventaire (ou Valeur Liquidative - VL), nettes de commissions et revenus réinvestis. Tous les frais et commissions de gestion sont inclus dans le calcul des performances passées à l'exception des frais d'entrée et de sortie éventuels. Les taxes ne sont pas incluses dans le calcul des rendements. La valeur ou le prix converti en euro peut se voir réduit ou augmenté en fonction des fluctuations du taux de change. Le fonds n’est pas un investissement garanti. Les VL sont nettes de frais et sont fournies par le département comptable et l’indice de référence par les fournisseurs officiels.
Les évolutions du marché (conversion de la devise, coupon, split, …) ont une influence sur le graphique. Ce graphique est fourni à titre d’information seulement et n’illustre pas précisément l’évolution de l’actif net du fonds. Les données peuvent être arrondies par facilité. Les données exprimées dans une devise autre que celle du pays de résidence des investisseurs sont soumises à des fluctuations de taux de change, avec un impact positif ou négatif. Les performances brutes peuvent être impactées par les commissions, frais et autres dépenses.
Performance annuelle sur les dernières années (%)
Ce diagramme affiche la performance du fonds en pourcentage de perte ou de gain par an au cours des 1 dernières années. Il peut vous aider à évaluer comment le fonds a été géré dans le passé et à le comparer à sa valeur de référence.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futurs et ne sont pas constantes dans le temps. Les marchés peuvent évoluer différemment à l'avenir. Elles peuvent vous aider à évaluer la manière dont le fonds a été géré dans le passé. Les rendements sont calculés dans la devise du fonds.
Les performances exprimées dans une autre monnaie que celle du pays de résidence de l’investisseur subissent les fluctuations du taux de change, pouvant avoir un impact positif ou négatif sur les gains.
La composition de l’indice peut évoluer au cours du temps. La performance actuelle peut alors différer de la performance de l’indice correspondant avant son changement.
Les performances sont indiquées après déduction des frais courants. Les frais d’entrée et de sortie sont exclus du calcul.
Les performances exprimées dans une devise autre que celle du pays de résidence de l’investisseur sont sujettes à des fluctuations de taux de change susceptibles d’avoir un impact négatif ou positif sur les profits. Si le présent document renvoie à un régime fiscal spécifique, ces informations dépendent de la situation propre de chaque investisseur et peuvent changer.
Si pour une année il n'y a pas de performance renseignée, c'est qu'il n’existe pas de données ou que les données sont insuffisantes pour fournir aux investisseurs des indications utiles ou fiables sur cette performance.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Fonds | 8,51 % | ||||
| Indice de référence | 11,35 % | ||||
| Différence | -2,84 % |
Informations complémentaires
Les rendements repris ci-dessus sont fournis sur base de la Valeur Nette d’Inventaire (ou Valeur Liquidative - VL), nettes de commissions et revenus réinvestis. Tous les frais et commissions de gestion sont inclus dans le calcul des performances passées à l'exception des frais d'entrée et de sortie éventuels. Les taxes ne sont pas incluses dans le calcul des rendements. La valeur ou le prix converti en euro peut se voir réduit ou augmenté en fonction des fluctuations du taux de change. Le fonds n’est pas un investissement garanti. Les VL sont nettes de frais et sont fournies par le département comptable et l’indice de référence par les fournisseurs officiels.
Les évolutions du marché (conversion de la devise, coupon, split, …) ont une influence sur le graphique. Ce graphique est fourni à titre d’information seulement et n’illustre pas précisément l’évolution de l’actif net du fonds. Les données peuvent être arrondies par facilité. Les données exprimées dans une devise autre que celle du pays de résidence des investisseurs sont soumises à des fluctuations de taux de change, avec un impact positif ou négatif. Les performances brutes peuvent être impactées par les commissions, frais et autres dépenses.
Indicateurs de risques et de rendements
Risque plus faible
Rendement potentiellement plus faible
Risque plus élevé
Rendement potentiellement plus élevé
1
2
3
4
5
6
7
Définition
L'indicateur synthétique de risque (ISR) est un indicateur dont la note va de 1 à 7 et qui correspond à des niveaux croissants de risque et de rendement. La méthodologie de calcul de cet indicateur réglementaire est disponible dans le KID.<br> L'indicateur synthétique de risque (ISR) permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres.<br> Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.- Date du SRI
- SRI
- 3
Principaux risques
Autres risques
De plus amples détails sur les risques associés à l'investissement dans ce fonds, ainsi qu'une explication générale des différents facteurs de risque, sont disponibles dans la section "Facteurs de risque" du prospectus et dans le KID.
Indicateurs de risques et de rendements 30/8/24
This is the portfolio partial view
Entreprise
Level 3 - SRI Exclusion Policy
L'analyse des activités controversées de Candriam exclut les entreprises impliquées dans des activités nuisibles ou controversées.
L'implication est évaluée à l'aide de seuils de revenus spécifiques à l'activité.
Stewardship
Proxyvoting
Un droit de vote désigne le droit d’un actionnaire d’une société de voter sur des questions relatives à la politique de l’entreprise, y compris les décisions relatives à la composition du conseil d’administration, l’émission de nouveaux titres, le lancement d’opérations sur titres comme des fusions ou des acquisitions, l’approbation des dividendes et la modification substantielle des activités de la société.
Il est courant que les actionnaires expriment leur vote par procuration en envoyant leur réponse ou en déléguant leur vote à un tiers.)
Engagement
Engagement avec les entreprises par le biais d'un dialogue actif individuel ou collaboratif pour encourager la divulgation et la transparence ainsi que les meilleures pratiques environnementales, sociales et de gouvernance. ;
KPIs
Empreinte carbone Entreprise - Scope 1 et 2 Réduction de 25 % par rapport à l'indice de référence
Les émissions de carbone de l'entreprise sont mesurées en tonnes d'équivalent dioxyde de carbone (tCO2-eq) par an. On peut distinguer trois types d'émissions de carbone :
- Les émissions du champ d'application 1 sont des émissions directes provenant de sources possédées ou contrôlées.
- Les émissions du champ d'application 2 sont des émissions indirectes provenant de la production d'énergie achetée.
- Les émissions du champ d'application 3 sont toutes les émissions indirectes (non incluses dans le champ d'application 2) qui se produisent dans la chaîne de valeur de l'entreprise déclarante, y compris les émissions en amont et en aval.
Candriam inclut les émissions de GES des champs d'application 1 et 2 dans les chiffres publiés. Le champ d'application 3 sera inclus dès que nous considérerons que les données sont exactes et stables.
L'empreinte carbone mesure les émissions de carbone pondérées d'un portefeuille normalisées par million de dollars investis (exprimées en tCO2-eq / million de dollars investis).
-
80%
Taux minimum d’Investissements Durables -
0%
Taux minimum d’Investissements Durables Environnementaux -
0%
Taux minimum d’Investissements Durables Sociaux
Caractéristiques du fonds
- Nom du fonds
- Candriam Sustainable Balanced Asset Allocation
- Indice de référence
- 50% Barclays Euro Agg 1-10Y, 20% MSCI Europe NR, 20% MSCI USA NR, 7.5% MSCI Emerging Markets NR, 2.5% MSCI Japan NR
- Information ratio
- I - Cap
- Nom de la SICAV
- Candriam Sustainable
- Devise
- EUR
- Forme juridique
- Compartiment de SICAV de droit luxembourgeois
- Type de fonds
- UCITS
- Classification SFDR
- Article 9
- Date de création
- Durée du compartiment
- Le fonds n’a pas de durée déterminée
- Pays de domiciliation
- Luxembourg
- Date de la première VNI
- 28/6/22
- Ticker Bloomberg
- CABAAIA LX Equity
- Ticker Morningstar
- F00001E36E
- Société de gestion, ayant son siège social au Luxembourg
- CANDRIAM, société de gestion ayant son siège social au Luxembourg.
- Banque dépositaire
- CACEIS Bank, Luxembourg Branch
- Agent de transfert
- CACEIS Bank, Luxembourg Branch
- Horizon d'investissement recommandé
- 4 ans
- Système anti-dilution
- non
- ISIN
- LU2428018811
- Autorisation de commercialisation
- Allemagne; Belgique; France; Italie; Luxembourg
Description du Swing Pricing
Le Swing Pricing est un mécanisme par lequel la valeur nette d'inventaire est ajustée à la hausse (ou à la baisse) si la variation de la part est positive (ou négative) de manière à réduire pour les investisseurs existants les coûts de restructuration du portefeuille liés aux mouvements de souscription/rachat dans le fonds. Les jours d'évaluation où la différence entre le montant de souscriptions et le montant de rachats d'un compartiment (soit les transactions nettes)excède un seuil fixé au préalable par le conseil d'Administration, celui-ci a le droit :
- d'évaluer la valeur nette d'inventaire en ajoutant aux actifs (lors de souscriptions nettes) ou en déduisant des actifs (lors des rachats nets) un pourcentage forfaitaire des commissions correspondants aux pratiques du marché et reflétant les frais et/ou conditions de liquidités lors d'achats ou de vente de titres ;
- d'évaluer le portefeuilles titres sur base des cours acheteurs ou vendeurs ;
- d'évaluer la valeur nette d'inventaire en fixant un niveau de 'spreads' représentatif du marché concerné ;
- Le mécanisme de dilution ne doit pas dépasser 2% de la valeur nette d'inventaire, sauf circonstances exceptionnelles, comme en cas de forte
baisse de liquidité, qui seraient ensuite détaillées pour le compartiment concerné dans le rapport (semi-)annuel de la SICAV.
Impôts, frais et commissions
- Frais de gestion (max)
- 0.60 %
- Date de frais courants
- Frais courants
- 0.78 %
Cette liste n'est pas exhaustive. Le compartiment supporte d'autres coûts ; des informations complémentaires sur les frais et charges sont disponibles dans le KID/Prospectus, afin de permettre aux investisseurs de comprendre l'impact global des coûts sur le montant de leur investissement et sur les rendements attendus.
Ordres
- Date VNI
- J
- Date de calcul de la VNI
- J+1
- Fréquence de valorisation
- Quotidien
- Date limite de souscription
- J 17:00
- Date limite de rachat
- J 17:00
Le fuseau horaire correspondant est celui associé au domicile du fonds.
Documents ESG
Téléchargez tous les documents ESGDocuments destinés aux actionnaires
Téléchargez tous les documents destinés aux actionnairesRapports annuels et semestriels
Téléchargez tous les rapportsFactsheets et commentaires sur le fonds
Téléchargez tous les documents de ReportingRécompenses
Autres informations importantes
Ce document est une communication publicitaire. Veuillez vous référer au prospectus des fonds et au document d'informations clés avant de prendre une décision d'investissement. Ce document commercial ne constitue pas une offre d'achat ou de vente d'instruments financiers, ni un conseil en investissement et ne confirme aucune transaction, sauf convention contraire expresse. Bien que Candriam sélectionne soigneusement les données et sources utilisées, des erreurs ou omissions ne peuvent pas être exclues a priori. Candriam ne peut être tenue responsable de dommages directs ou indirects résultant de l'utilisation de ce document. Les droits de propriété intellectuelle de Candriam doivent être respectés à tout moment; le contenu de ce document ne peut être reproduit sans accord écrit préalable.
Attention : les performances passées, les simulations de performances passées et les prévisions de performances futures d’un instrument financier, d’un indice financier, d’une stratégie ou d’un service d’investissement ne préjugent pas des performances futures. Les performances brutes peuvent être influencées par des commissions, redevances et autres charges. Les performances exprimées dans une autre monnaie que celle du pays de résidence de l’investisseur subissent les fluctuations du taux de change, pouvant avoir un impact positif ou négatif sur les gains. Si ce document fait référence à un traitement fiscal particulier, une telle information dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et peut évoluer.
Concernant les fonds monétaires, votre attention est attirée sur le fait qu’un investissement dans un fonds diffère d’un investissement en dépôt et que le capital investi est susceptible de fluctuer. Le fonds ne bénéficie d’aucun soutien externe garantissant sa liquidité ou stabilisant sa valeur liquidative. L’investisseur supporte le risque de perte de capital.
Candriam recommande aux investisseurs de consulter sur son site https://www.candriam.com le document d'informations clés, le prospectus et tout autre information pertinente avant d'investir dans un de ses fonds, incluant la valeur liquidative des fonds. Les droits des investisseurs et la procédure de réclamation sont accessibles sur les pages réglementaires dédiées du site internet de Candriam : https://www.candriam.com/en/professional/legal-information/regulatory-information/. Ces informations sont disponibles en anglais ou dans une langue nationale pour chaque pays où le fonds est autorisé à la commercialisation.
Conformément aux lois et règlements applicables, Candriam peut décider de mettre fin aux dispositions prévues pour la commercialisation des fonds concernés à tout moment.
Informations sur les aspects liés à la durabilité: les informations sur les aspects liés à la durabilité contenues dans ce document sont disponibles sur la page du site internet de Candriam : https://www.candriam.com/fr/professional/sfdr/. La décision d’investir dans le produit commercialisé doit prendre en compte toutes les caractéristiques et objectifs du produit commercialisé tels que décrits dans son prospectus, ou dans le document d’information communiqué aux investisseurs en conformité avec le droit applicable.
ESG Assessment
Ce fonds a un objectif d’investissement durable. Il investit dans des activités économiques contribuant à un objectif environnemental et/ou social. Pour atteindre cet objectif, l’équipe de gestion fait des choix d’investissement discrétionnaires sur la base d’un processus d’analyse économique/financière et d’une analyse interne des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
a. Les critères de sélection relatifs aux aspects ESG :
Pour les entreprises, l’analyse interne des critères ESG consiste à sélectionner les émetteurs :
• les mieux positionnés pour faire face aux enjeux du développement durable;
• qui respectent les principes du Pacte Mondial des Nations-Unies (c.-à.-d. les droits de l'Homme, le droit du travail, l’environnement, la lutte contre la corruption), et qui sont donc moins exposés aux risques liés à ces thèmes ; et
• qui ne sont pas engagés dans les activités controversées comme, par exemple, l’armement (titres d’une société dont l’activité consiste en la fabrication, l’utilisation ou la détention de mines antipersonnel, de bombes à sous-munitions et/ou d’armes à l’uranium appauvri), le tabac, le charbon thermique;
Pour les émetteurs souverains, l’analyse interne des critères ESG consiste à sélectionner :
• les pays les plus performants à travers nos quatre catégories de développement durable : Capital Naturel, Capital Social, Capital Humain et Capital Economique;
• les pays ne figurant pas sur notre liste des Régimes Oppressifs, basée sur l’indicateur « Freedom House » de l’indice Freedom in the World et l’indice World Bank Voice & Accountability.
b. La méthodologie de sélection :
Les entreprises sélectionnées par la société de gestion font l’objet d’une double analyse :
• Analyse de leur activité en vue d’en évaluer l’alignement avec les grands défis du développement durable. Par exemple, concernant la transition vers une économie circulaire, la société de gestion considérera une entreprise produisant de l’acier recyclé comme plus durable qu’une entreprise produisant l’acier exclusivement à partir de minerai de fer ; et
• Analyse de la façon dont l’entreprise gère ses intéractions avec l'ensemble de ses parties prenantes : ses salariés, ses clients, ses actionnaires, ses fournisseurs et l’environnement. Ici aussi, la société de gestion privilégiera les entreprises adoptant les pratiques les plus durables compte tenu de leur secteur. Par exemple, concernant les relations avec ses clients, la société de gestion privilégiera les entreprises pharmaceutiques ayant des pratiques tarifaires et une politique commerciale équilibrées. De même, concernant les rapports avec leurs salariés, la société de gestion attache beaucoup d’importance à la lutte contre les discriminations et au respect des normes sociales.
Notre univers investissable souverain est constitué des pays les plus performants à travers les quatre catégories de développement durable :
• Capital Naturel : provision des ressources naturelles gérer par le pays;
• Capital Social : confiance, normes et institutions sur lesquelles les personnes peuvent se reposer pour résoudre des problématiques communes et créer une cohésion sociale;
• Capital Humain : productivité humaine à laquelle le pays participe via l’éducation et autres initiatives;
• Capital Economique : évaluation de la viabilité du niveau des activités économiques du pays.
c. Une équipe constituée d’analystes ESG est chargée d'évaluer les critères de sélection :
L’analyse et la sélection des investissements durables sont réalisées par une équipe d’analystes ESG dédiée au sein de Candriam. Cette équipe est composée de spécialistes dont la mission est d’analyser l’exposition des entreprises et des Etats aux risques et opportunités liés au développement durable.
Les critères de sélection sont appelés à évoluer dans le temps, en fonction des avancées de la recherche ESG et de l’évolution des pratiques des entreprises.