El Fondo Europeo de Inversiones a Largo Plazo (ELTIF) es una solución transformadora que ofrece a los inversores acceso a activos privados antes reservados a instituciones o particulares con grandes patrimonios. Diseñados para apoyar la economía real, los ELTIF ofrecen una forma atractiva de diversificar su cartera al tiempo que contribuyen al crecimiento económico.
La deuda privada, un segmento creciente del mercado privado, representa más del 11% del total de activos del mercado privado y se prevé que crezca a un ritmo anual del 11,1% entre 2022 y 2028[1]. A medida que los bancos reducen sus préstamos debido a una regulación más estricta, la deuda privada ha surgido como una importante fuente alternativa de capital para las empresas.
Por qué el ELTIF es ideal para invertir en deuda privada
- Menores barreras de entrada: Puede acceder a los mercados privados a partir de una pequeña inversión.
- Opciones de liquidez: Estructura semilíquida con suscripciones/reembolsos trimestrales, y suscripción totalmente desembolsada a diferencia de la mayoría de las inversiones en mercados privados.
- Supervisión reglamentaria: Proporciona transparencia y mayor protección a los inversores.
- Distribuciones periódicas: Basándose en el pago regular de intereses sobre los préstamos, puede esperar rendimientos más predecibles con distribuciones de ingresos constantes.
¿Por qué Candriam para ELTIF?
En colaboración con Kartesia, líder reconocido en deuda privada, Candriam ha desarrollado una estrategia única adaptada a la financiación de PYME (pequeñas y medianas empresas) y ETI (empresas de tamaño intermedio) paneuropeas, motores clave del desarrollo económico local. Esta estrategia ofrece:
- Rendimientos potenciales atractivos: Un objetivo de rentabilidad neta anual del 8-9%[2], respaldado por préstamos asegurados con sólidas garantías y un marco de inversión disciplinado.
- Diversificación estratégica: Obtenga exposición a una cartera diversa de préstamos preferentes y estrategias oportunistas en sectores, zonas geográficas y empresas del mercado intermedio bajo que impulsan la innovación y el crecimiento económico.
- Enfoque ESG integrado: Invertir en proyectos que cumplan rigurosos criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG), para crear un impacto positivo y duradero, en línea con el compromiso de Candriam con los principios ASG.
- Gestión experta: Benefíciese de los profundos conocimientos de nuestro experimentado equipo, respaldado por un riguroso proceso de inversión y visión de mercado.
- Apoyo a las economías locales: Invierta en una solución que trabaja directamente con PYMEs de toda Europa a través de transacciones sin patrocinador, estableciendo relaciones a largo plazo, garantizando una sólida diligencia debida y proporcionando financiación a medida para impulsar el crecimiento, crear empleo e impulsar las economías locales.
Principales ventajas del lower midd market
Gran tamaño del mercado
Qué significa
Hay muchas oportunidades potenciales de inversión entre las que elegir.
Por qué es importante
Más oportunidades significa más posibilidades de elegir las mejores ofertas disponibles en ese momento, lo que puede ayudar a aumentar las inversiones.
Gestión de riesgos
Qué significa
Kartesia se centra en operaciones que reducen potencialmente el riesgo dando prioridad a préstamos más seguros y de primer nivel.
Por qué es importante
Esta estrategia trata de minimizar la posibilidad de pérdidas, incluso en condiciones de mercado inciertas.
Enfoque defensivo
Qué significa
Kartesia se asegura de que cada acuerdo tenga unas condiciones jurídicas sólidas destinadas a proteger la inversión.
Por qué es importante
Esto significa que si algo sale mal, los inversores pueden estar potencialmente en una posición más fuerte para recuperar valor.
Acceso directo a las empresas
Qué significa
Kartesia colabora estrechamente con las empresas en las que invierte, ocupando a menudo un puesto en el consejo de administración
Por qué es importante
La estrecha implicación permite a Kartesia ayudar a dirigir las empresas en la dirección correcta y abordar cualquier reto en una fase temprana.
Rentabilidad potencial estable, impacto real garantizado
Descubra el poder de la deuda privada
La deuda privada es una oferta de clase de activos distinta:
- Ingresos estables: Disfrute de pagos de intereses predecibles para añadir valor a su cartera.
- Volatilidad reducida: Proteja sus inversiones de la volatilidad de los mercados.
- Impacto real: Apoyar directamente el crecimiento de las empresas europeas, impulsando la innovación y el desarrollo económico local.
Su camino hacia el crecimiento financiero
La estrategia ELTIF de Candriam permite
- Mejorar la diversificación de la cartera: Acceda a los mercados privados para una estrategia de inversión equilibrada y resistente.
- Contribuir al crecimiento económico: Desempeñar un papel en la financiación de las pequeñas y medianas empresas europeas, el alma de la economía.
- Confíe en la gestión experta: Confíe en nuestro experimentado equipo para navegar por mercados complejos y aportar valor.
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RIESGOS
Todas las inversiones implican riesgos, incluido el riesgo de pérdida de capital.
Los principales riesgos asociados a la inversión en la estrategia ELTIF de Candriam son: Riesgo de pérdida de capital, riesgo de crédito, riesgo de tipos de interés, riesgo operativo, riesgo de sostenibilidad, riesgo de divisas, riesgo de arbitraje. Los inversores deben ser conscientes de otros riesgos relacionados con las inversiones en Crédito Privado, como el riesgo relativo a las inversiones en instrumentos de deuda, Préstamos prioritarios garantizados, Instrumentos de deuda garantizados con activos tangibles, Rendimiento de las empresas en cartera, Condiciones de las inversiones, Dependencia de la supervisión y gestión de las empresas deudoras, Riesgos asociados a los instrumentos de deuda vinculados a operaciones de LBO.
Una inversión en esta estrategia requiere un compromiso a largo plazo sin certeza de rentabilidad y puede no ser adecuada para inversores particulares que no puedan mantener un compromiso a largo plazo y sin liquidez.